Dịch vụ Bảo lãnh

 Bằng những kinh nghiệm cùng với uy tín lâu năm trong hoạt động kinh doanh tại Việt Nam, Ngân hàng TMCP Bắc Á trong những năm qua đã trở thành bạn hàng đáng tin cậy nhất của tất cả các doanh nghiệp, không phân biệt thành phần kinh tế, với các nghiệp vụ Bảo lãnh rất phong phú, thủ tục đơn giản, phí hấp dẫn cùng với đội ngũ cán bộ có trình độ chuyên môn cao. 

 Các loại bảo lãnh:

·                  Bảo lãnh vay vốn:

·          Bảo lãnh vay vốn trong nước;

·          Bảo lãnh vay vốn nước ngoài;

·                  Bảo lãnh thanh toán và thư tín dụng dự phòng;

·                  Bảo lãnh dự thầu;

·                  Bảo lãnh thực hiện hợp đồng;

·                  Bảo lãnh bảo đảm chất lượng sản phẩm;

·                  Bảo lãnh hoàn thanh toán;

·                  Bảo lãnh bảo hành;

·                  Bảo lãnh bảo dưỡng;

·                  Bảo lãnh khoản tiền giữ lại;

·                  Các loại bảo lãnh khác.

 Các hình thức bảo lãnh

·                  Phát hành bảo lãnh bằng thư/điện (telex/swift), phát hành bảo lãnh đối ứng và phát hành bảo lãnh trên cơ sở bảo lãnh đối ứng của tổ chức tín dụng khác;

·                  Thông báo bảo lãnh;

·                  Xác nhận bảo lãnh, ký xác nhận bảo lãnh trên các hối phiếu, lệnh phiếu;

·                  Các hình thức khác theo qui định của pháp luật.

 Điều kiện bảo lãnh

I - Điều kiện chung:

1 - Có đầy đủ năng lực pháp luật dân sự, năng lực hành vi dân sự và chịu trách nhiệm dân sự theo qui định của pháp luật;

2 - Có bảo đảm hợp pháp cho bảo lãnh theo yêu cầu của NH Bắc Á;

II - Điều kiện riêng:

1 - Trường hợp Bảo lãnh vay vốn, Bảo lãnh thanh toán/ thư tín dụng dự phòng và Bảo lãnh có thời hạn trung/ dài hạn, ngoài các qui định tại phần I (điều kiện chung), khách hàng cần có thêm các điều kiện sau:

·  Có tín nhiệm trong quan hệ tín dụng, bảo lãnh, thanh toán với tổ chức tín dụng;

·  Có dự án đầu tư hoặc phương án sản xuất/kinh doanh khả thi, hiệu quả khi đề nghị bảo lãnh vay vốn;

·  Đáp ứng các điều kiện đối với khách hàng vay vốn được qui định tại bản Hướng dẫn của NH Bắc Á về Quy chế cho vay đối với khách hàng.

·  Trong trường hợp vay vốn nước ngoài, khách hàng phải thực hiện đúng các qui định của pháp luật về quản lý vay và trả nợ nước ngoài.

2 - Trường hợp phát hành Bảo lãnh dự thầu, Bảo lãnh thực hiện hợp đồng; Bảo lãnh bảo đảm chất lượng sản phẩm; Bảo lãnh hoàn thanh toán; Bảo lãnh bảo hành; Bảo lãnh bảo dưỡng; Bảo lãnh khoản tiền giữ lại; và Các loại bảo lãnh khác ngoài các điều kiện qui định tại phần I (điều kiện chung), NH Bắc Á sẽ xem xét: mức độ tín nhiệm; khả năng tài chính; năng lực chuyên môn; biện pháp bảo đảm cho bảo lãnh hoặc ký quỹ để quyết định phát hành bảo lãnh.

3 - Đối với trường hợp bảo lãnh Hối phiếu, lệnh phiếu khách hàng phải bảo đảm các điều kiện theo qui định của pháp luật về Thương phiếu;

4 - Đối với khách hàng là các tổ chức kinh tế nước ngoài phải được phép đầu tư, kinh doanh hoặc tham gia đấu thầu tại Việt Nam theo các qui định của Pháp luật Việt Nam.

5 - Riêng đối với khách hàng ký quỹ tương đương 100% trị giá bảo lãnh và các chi phí cần thiết, khách hàng chỉ cần đáp ứng điều kiện qui định tại điểm 1 phần I (Điều kiện chung).

 Bảo đảm cho bảo lãnh

Căn cứ vào đặc điểm của tình hình sản xuất kinh doanh, khả năng tài chính và uy tín của khách hàng, NH Bắc Á và khách hàng thoả thuận áp dụng hoặc không áp dụng các biện pháp bảo đảm cho bảo lãnh. Các hình thức bảo đảm cho bảo lãnh bao gồm: ký quỹ, cầm cố tài sản, thế chấp tài sản, bảo lãnh của bên thứ ba và các biện pháp bảo đảm khác theo quy định của pháp luật.

 Lệ Phí bảo lãnh

Mức phí do 2 bên thoả thuận, mức tối đa không quá 2%/ năm tính trên số tiền còn đang được bảo lãnh, mức phí tối thiểu là 300.000 đồng. Ngoài ra, có thể thanh toán một số chi phí hợp lý khác liên quan theo thoả thuận bằng văn bản của 2 bên.

 Hồ sơ đề nghị bảo lãnh của khách hàng gồm

I - Hồ sơ chung:

1 - Đơn đề nghị bảo lãnh (Theo mẫu)

2 - Hồ sơ về năng lực pháp luật, năng lực hành vi dân sự của khách hàng (hộ khẩu/ chứng minh thư nhân dân ...đối với cá nhân; hồ sơ pháp lý doanh nghiệp đối với doanh nghiệp); thẩm quyền của người đại diện khách hàng (đối với khách hàng là doanh nghiệp). Khách hàng vay vốn hoặc được NH Bắc Á bảo lãnh từ lần thứ hai trở đi không phải cung cấp lại các tài liệu quy định tại điểm này - trừ trường hợp có thay đổi như: bổ sung vốn điều lệ, địa chỉ, người đại diện, chức năng kinh doanh... thì khách hàng phải gửi các tài liệu liên quan đến sự thay đổi cho NH Bắc Á để bổ sung hồ sơ.

3 - Các tài liệu liên quan đến giao dịch xin bảo lãnh (nếu có).

II - Hồ sơ riêng:

1 - Trường hợp bảo lãnh vay vốn, Bảo lãnh thanh toán/ thư tín dụng dự phòng, Bảo lãnh có thời hạn trung/ dài hạn: ngoài các tài liệu qui định tại phần Hồ sơ chung khách hàng phải bổ sung: Các hồ sơ/tài liệu liên quan đến dự án, phương án sản xuất/kinh doanh, giao dịch xin bảo lãnh.

 # Đối với bảo lãnh vay và trả nợ nước ngoài: ngoài hồ sơ/tài liệu qui định như trên khách hàng phải cung cấp thêm các tài liệu sau:

·            Các văn bản chấp thuận cho phép vay vốn và trả nợ vay nước ngoài của Ngân hàng Nhà nước theo qui định của pháp luật hiện hành về Quản lý vay và trả nợ nước ngoài;

·            Phương án vay trả nợ nước ngoài được cơ quan có thẩm quyền và Ngân hàng Nhà nước duyệt chấp thuận.

·            Các tài liệu chứng minh tính khả thi của phương án vay trả nợ nước ngoài;

·            Các hợp đồng/cam kết ...liên quan đến việc vay trả nợ nước ngoài...

2 - Phát hành bảo lãnh trên cơ sở bảo lãnh đối ứng của Ngân hàng khác

Hồ sơ gồm: điện/thư (có xác nhận mật mã hoặc kiểm tra chữ ký) đề nghị bảo lãnh của bên phát hành bảo lãnh đối ứng, các tài liệu về sửa đổi bổ sung bảo lãnh (nếu có).